FOCONIS PAYMENT GBS

Jahrzehntelange Payment-Expertise, Ressourcen und Know-how vereint in einem einzigartigen Lösungsportfolio. Mit gemeinsamer Stärke zu neuen Innovationen – willkommen bei der Foconis Payment GBS, Schwesterunternehmen der Foconis Payment.

FOCONIS PAYMENT GBS

Jahrzehntelange Payment-Expertise, Ressourcen und Know-how vereint in einem einzigartigen Lösungsportfolio. Mit gemeinsamer Stärke zu neuen Innovationen – willkommen bei der Foconis Payment GBS, Schwesterunternehmen der Foconis Payment.

GEVA ZV

die zentrale Zahlungsverkehrsdrehscheibe

Unsere moderne Zahlungsverkehrsapplikation ist die bevorzugte Wahl für Finanzinstitute, die ihren elektronischen Zahlungsverkehr reibungslos abwickeln wollen.

Entdecken Sie unsere vielfältige Auswahl an Zahlungsverkehrsmodulen, die jeden Aspekt Ihrer Zahlungsabwicklung optimieren und vereinfachen.

GEVA ZV Modulübersicht

SEPA ZV STANDARD

GEVA ZV umfasst alle notwendigen Module zur Abwicklung von Überweisungen (SEPA Credit Transfer, SCT), Lastschriften (SEPA Direct Debit, SDD) und Kartentransaktionen (SEPA Cards Clearing, SCC). Die SDD-Mandatsverwaltung für die Abwicklung von SEPA Direct Debits ist ein integraler Bestandteil unserer Applikation.

REALTIME ZV

GEVA ZV stellt alle Werkzeuge für den reibungslosen Betrieb von Instant Payments zur Verfügung. Dank unserer „Schattenbuchhaltung“ ist GEVA ZV auch für den Fall gerüstet, dass die Kernbankensysteme noch nicht die volle Echtzeitfähigkeit erreicht haben.

TARGET/T2

Das GEVA TARGET/T2-Modul bietet ein Höchstmaß an Effizienz und Integration. Mit unserer Engine erreichen Sie eine nahtlose Formatintegration in Ihrer Banksysteminfrastruktur und können sämtliche TARGET-Nachrichtenformate problemlos verarbeiten. Die Anpassung an Ihre individuellen Bankparameter erfolgt optimal, während wir uns um Datenlücken kümmern und Datenformate zwischen den Systemen konvertieren. Unsere technische Anbindung über das aditi SWIFT Service Bureau ermöglicht Ihnen einen reibungslosen Zugang zu den TARGET-Services.

GEBÜHREN-ENGINE

GEVA ZV ist mit seinem hochflexiblen Gebührenberechnungsmodul in der Lage, unterschiedlichste Gebührenmodelle abzubilden. Eventuelle Fremdwährungsumrechnungen erfolgen auf Basis der in GEVA ZV hinterlegten Kurstabellen und -regeln. Ob Transaktionen in verschiedenen Währungen, die Zuordnung von Auftraggeberkonten oder die Verwaltung von bankinternen Ertragskonten für Gebühren, unsere Gebühren-Engine liefert Ihnen eine präzise und anpassbare Gebührenberechnung. GEVA ZV unterstützt auch Gebührenrichtlinien für externe Gebühren (BEN, OUR, SHA) und bietet gleichzeitig eine umfassende Palette an Optionen für bankinterne Gebühren. Von Prozentsätzen, die auf Transaktionswerten basieren, bis hin zu einer Vielzahl von Kurs-, Spesen- und Portooptionen haben wir alles berücksichtigt, um sicherzustellen, dass Ihre Gebührenberechnung den höchsten Standards entspricht.

BUCHUNGS-ENGINE

GEVA ZV ist in der Lage, mit einer Vielzahl von technischen Schnittstellen zu interagieren und dabei modernste Verschlüsselungsmöglichkeiten zu verwenden. Unsere flexible Buchungs- Engine ermöglicht es, die Erzeugung von Buchungen gezielt für bestimmte Ereignisse zu konfigurieren. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um ausgehende Transaktionen handelt, bei denen Buchungsinformationen für Auftraggeberkonten generiert werden müssen, oder um eingehende Transaktionen, bei denen Buchungsinformationen für Empfängerkonten intern benötigt werden. Die Integration kann in verschiedenen Modi erfolgen, sei es im Batch- Betrieb, als Einzeltransaktion über Web-Schnittstellen, APIs oder proprietäre Anbindungen. Damit gewährleisten wir ein Höchstmaß an Flexibilität und Kompatibilität, um Ihre Anforderungen optimal zu erfüllen. Die Buchungs-Engine von GEVA ZV ist auch in der Lage, Buchungsinformationen aus eingehenden Kontoauszugsdateien (MT94x, ISO20022-Nachrichten im Camt-Format) zu generieren.

AUSLANDSZAHLUNGSVERKEHR (AZV)

Unser leistungsstarkes AZV-Modul für Kreditinstitute optimiert und automatisiert den gesamten Prozess des Auslandszahlungsverkehrs und bietet eine umfassende Unterstützung für alle Aspekte des internationalen Zahlungsverkehrs:

  • Cross Border Payments
  • Nostrokonto-Abgleich
  • Korrespondenzbankgeschäft
  • Intermediärbankgeschäft
  • Fremdwährungsverrechnung (Cross-Currency-Clearing)
  • Fremdwährungsdisposition
  • Limitkontoauszugsverarbeitung und -konvertierung
  • Reconciliation
  • CBPR+
  • GPI-Tracker

KONNEKTIVITÄT

BANKING PORTAL

Über eine benutzerfreundliche Oberfläche ermöglicht das Banking Portal den einfachen Zugriff auf Kontoinformationen, die Ausführung von Transaktionen und die Verwaltung von Zahlungsaufträgen. Das Portal unterstützt sowohl Einzel- als auch Massenüberweisungen und bietet umfangreiche Reporting- und Analysefunktionen, um die Effizienz und Transparenz im Zahlungsverkehr zu erhöhen.

Wir bieten im Bereich Banking Portal zwei zielgerichtete Lösungen an, die den Anforderungen von Bankkunden gerecht werden:

  • Das Standard Banking Portal verwendet den Styleguide der Bank als Benutzeroberfläche und stellt sicher, dass das Erscheinungsbild und die Funktionalität den Anforderungen der Bank entsprechen; diese Lösung ist auch als In-Frame-Lösung verfügbar.
  • Das EBICS-Kundenportal deckt alle standardisierten EBICS-Verfahren ab und ermöglicht standardisierte Prozesse mit den gängigen EBICS- Unterschriften sowie die Integration eines EBICS-Bankrechners.

SWIFT SERVICES

Unsere Swift Services unterstützen alle gängigen Swift Nachrichtenformate und gewährleisten die Einhaltung globaler Standards und regulatorischer Anforderungen für einen reibungslosen grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr.

Mehr über die Leistungen unseres Swift Service Bureaus erfahren Sie HIER.

API FRAMEWORK

Über standardisierte und gut dokumentierte Schnittstellen können verschiedene Zahlungsdienste und Applikationen einfach miteinander verbunden werden. Das Framework unterstützt RESTful APIs und bietet flexible und skalierbare Lösungen für die Entwicklung maßgeschneiderter Zahlungsverkehrsanwendungen, die den individuellen Bedürfnissen Ihrer Kunden sowohl aus Client- als auch aus Server-Sicht gerecht werden.

Ergänzend bieten wir eine vielfältige Palette an Additional Operational Services (AOS) an. Diese erweiterten Dienste bereichern unsere ganzheitliche Lösung und ermöglichen es Ihnen, den Zahlungsverkehr reibungslos zu steuern und zu optimieren.

EBICS

Die EBICS-Kommunikationslösung deckt alle relevanten Merkmale und
Funktionen von EBICS ab:

  • Sicherer Datenaustausch: EBICS nutzt starke Verschlüsselungstechniken, um die Vertraulichkeit und Integrität der übertragenen Daten zu gewährleisten. Damit werden sensible Zahlungsinformationen vor unbefugtem Zugriff und Manipulation geschützt.
  • Standardisierung: EBICS bietet ein standardisiertes Protokoll für den Zahlungsverkehr, das die Interoperabilität zwischen verschiedenen Banken und Unternehmen erleichtert. Dies ermöglicht eine nahtlose Integration in bestehende IT-Systeme.
  • Mehrstufige Authentifizierung: Das Verfahren unterstützt mehrstufige Authentifizierungsverfahren, einschließlich  elektronischer Signaturen. Damit wird sichergestellt, dass nur autorisierte Nutzer auf Zahlungsdaten zugreifen und Transaktionen ausführen können.
  • Flexibilität und Skalierbarkeit: EBICS kann für verschiedene Arten von Zahlungsverkehrsdaten verwendet werden, darunter Überweisungen, Lastschriften und Kontoauszüge. Es ist skalierbar und kann sowohl von kleinen Unternehmen als auch von großen Konzernen eingesetzt werden.
  • Automatisierung: Das Verfahren unterstützt die Automatisierung von Zahlungsprozessen, wodurch der manuelle Aufwand reduziert und die Effizienz gesteigert wird. Unternehmen können regelmäßige Zahlungen und Abrechnungen automatisiert abwickeln.

Regulatorische Konformität: EBICS erfüllt die regulatorischen Anforderungen in verschiedenen Ländern und Regionen und ist damit eine vertrauenswürdige Lösung für den internationalen Zahlungsverkehr.

ADDITIONAL OPERATIONAL SERVICES (AOS)

ISO20022/CGI

Ziel der CGI ist es, die unterschiedlichen Implementierungen im Zahlungsverkehr zwischen Unternehmen und Banken zu vereinheitlichen. Durch die Harmonisierung der Implementierungen sollen Effizienz, Interoperabilität und Kommunikation im Zahlungsverkehr verbessert werden. GEVA ZV unterstützt und verarbeitet diesen internationalen Nachrichtenstandard zuverlässig und ermöglicht seinen Kunden den Austausch von Informationen im Zahlungsverkehr, bei Wertpapiertransaktionen, im Devisenhandel und in anderen Finanzbereichen.

Request to Pay (RTP oder R2P)

Unser RTP-Modul ermöglicht eine nahtlose und komfortable Abwicklung von Zahlungsanforderungen zwischen verschiedenen Parteien wie Verbrauchern, Unternehmen und Zahlungsdienstleistern. Zeitaufwändige Zuordnungen von Kontoauszugsinformationen im Debitorenmanagement entfallen. GEVA ZV enthält alle notwendigen Informationen für einen reibungslosen Kontenabgleich und erspart Ihnen damit Zeit und Aufwand. Wir übernehmen für Sie die technische Kommunikation und das gesamte Nachrichtenhandling (Messaging). So können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren, während wir uns um die technische Seite der Zahlungsabwicklung kümmern.

Zahlungsverkehrsstatistik

Die Zahlungsverkehrsstatistik in Deutschland dient vor allem als wichtige Datenquelle für die Einrichtung, Steuerung und Überwachung von Zahlungs- und Wertpapierabwicklungssystemen. Darüber hinaus werden die statistischen Ergebnisse über Struktur und Umfang des Zahlungsverkehrs zusammen mit den monetärstatistischen Kennzahlen für nationale und internationale Auswertungen verwendet.

Das Modul ermöglicht den einfachen Import von Daten aus verschiedenen externen Systemen, so dass alle relevanten Informationen ohne zeitaufwändige manuelle Schritte in die Zahlungsverkehrsstatistik einfließen. Über GEVA ZV abgewickelte Transaktionen werden automatisch in die Statistik übernommen.

Fehlende oder zusätzliche Informationen können manuell ergänzt werden. Die benutzerfreundlichen Eingabemasken der Zahlungsverkehrsstatistik orientieren sich an der Struktur der zu meldenden Daten.

Unser Modul sammelt und konsolidiert alle relevanten Daten. Sobald Ihre Daten vollständig sind, werden sie in einer XML Datenstruktur aufbereitet und über das Extranet der Deutschen Bundesbank zur Meldung bereitgestellt.

PSD2-Banking

Im Januar 2018 trat in der Europäischen Union (EU) die Zweite Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) in Kraft. PSD2 soll den Wettbewerb, die Innovation und die Sicherheit im Zahlungsverkehr fördern, indem bestimmte Anforderungen und Standards für Zahlungsdienstleister (Third Party Provider, TPP) eingeführt werden. Eines der Hauptziele der PSD2 ist es, den Verbrauchern mehr Kontrolle über ihre Finanzdaten zu geben und gleichzeitig die Sicherheit zu erhöhen. TPPs müssen sich bei der BaFin registrieren und das Zulassungsverfahren erfolgreich durchlaufen. Die PSD2 ermöglicht es den TPPs, auf die Kontodaten ihrer Kunden
zuzugreifen, sofern diese ihre Einwilligung gegeben haben. TPPs können verschiedene Finanzdienstleistungen anbieten, wie beispielsweise Kontoinformationen abrufen, Zahlungen auslösen oder konsolidierte Finanzübersichten bereitstellen. TPPs können Zahlungen im Namen des Kunden auslösen, ohne dass eine direkte Verbindung zur Bank besteht. Dies ermöglicht bequeme und
schnelle Zahlungen, ohne dass der Kunde seine Bankdaten preisgeben muss (Zahlungsauslösedienst).
Die Sicherheitsanforderungen im elektronischen Zahlungsverkehr sind hoch. Die Zwei-Faktor-Authentifizierung (Strong Customer Authentication, SCA) erfordert in der Regel mindestens zwei unabhängige Authentifizierungsfaktoren, wie z. B. ein Passwort und eine biometrische Identifikation (z. B. Fingerabdruck oder Gesichtserkennung). GEVA ZV stellt offene Schnittstellen (APIs) inklusive einer Sandbox für Drittanbieter zur Verfügung und erfüllt alle regulatorischen Anforderungen.

Archivlösungen

GEVA ZV archiviert komfortabel und revisionssicher alle verarbeiteten Transaktionen. Im Archiv werden nicht nur die Originaldaten, sondern auch alle Be- und Verarbeitungsdaten. Dazu gehören wichtige Metadaten wie Benutzer, Zeitstempel, Quelle und Ziel. Der Zugriff auf die archivierten Zahlungsverkehrstransaktionen erfolgt direkt aus GEVA ZV. Unsere Lösung gewährleistet die DSGVO-konforme Löschung von Altdaten nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist. Dies erfolgt in Absprache mit unseren Kunden automatisiert und beinhaltet die Archivierung des Löschprotokolls. Wir bieten verschiedene Ausgabeformate an, darunter aufbereitete Dokumente, CSV-Dateien und PDFs. Diese können über definierte Transferverfahren übermittelt werden. GEVA ZV verfügt über Schnittstellen zu externen Archivsystemen, die beim Kunden betrieben werden. Dadurch können diese Systeme mit den Transaktionsdetails aus GEVA ZV ergänzt und erweitert werden.

Infrastructure as a Service (IaaS)

Als Kunde behalten Sie die Kontrolle über Betriebssysteme, Anwendungen, Daten und Konfigurationen. Die Flexibilität von IssS ermöglicht es Ihnen, Ihre IT-Infrastruktur an wechselnde Anforderungen anzupassen, ohne teure Investitionen in Hardware tätigen zu müssen. Ressourcen können schnell und einfach skaliert werden, um auf steigende Arbeitslasten oder Nachfrageschwankungen zu reagieren.

Wir bieten IaaS als Teil Ihrer Cloud-Infrastruktur an.

Software as a Service (SaaS)

Im Gegensatz zu herkömmlichen Softwarelösungen, die lokal auf den Rechnern der Anwender installiert und gewartet werden, erfolgt der Zugriff bei SaaS direkt über den Webbrowser. Die GEVA Group bietet ihren Kunden die Zahlungsverkehrsapplikation GEVA ZV inklusive aller Zusatzmodule als SaaS-Modell an. Der Betrieb kann entweder in der GEVA Cloud oder in einer vom Kunden bereitgestellten Cloud-Umgebung erfolgen. Die User können von verschiedenen Geräten und Standorten aus auf die Anwendungen zugreifen. Sie erhalten automatisch die neuesten Funktionen und Verbesserungen, ohne manuelle Updates durchführen zu müssen. Wir übernehmen die Aktualisierung und Wartung der Software. Die Anwendungen sind skalierbar und können je nach Kundenanforderung an veränderte Arbeitslasten angepasst werden.

Business Process Outsourcing (BPO)

BPO unterscheidet sich von anderen Formen des Outsourcings darin, dass nicht ein Teil der Aufbauorganisation (d. h. eine ganze Organisationseinheit wie z. B. eine Abteilung), sondern ein Teil der Ablauforganisation ausgelagert wird. Wir bieten ein ganzheitliches BPO für bankspezifische Geschäftsprozesse an. Die Vorteile liegen klar auf der Hand: Die Bank konzentriert sich auf ihr Kerngeschäft, steigert ihre Effizienz und spart Kosten.

Directory Service

Im Zahlungsverkehr werden Directory Services verwendet, um eine zentrale Quelle für Informationen über Banken, Finanzinstitute, Zahlungsdienstleister, Konten, Zahlungsempfänger und andere beteiligte Parteien zur Verfügung zu stellen.

GEVA ZV verwendet folgende Directories für die Steuerung der Verarbeitungsprozesse:

  • Bankleitzahlverzeichnis der Deutschen Bundesbank
  • SEPA Directory
  • T2 Directory
  • BIC Directory
  • BICplusIBAN Directory
  • TIPS und/oder EBA RT1 Directory
  • EBA STEP1 Directory (Großbetrag)
  • EBA STEP2 Directory (Massenzahlungen)

Diese Informationen sind für die reibungslose Abwicklung von Transaktionen unerlässlich. Sie tragen dazu bei, die Konsistenz und Genauigkeit der Daten zu gewährleisten, Fehler und Verzögerungen zu minimieren und die Integrität des Zahlungsverkehrs sicherzustellen.

Compliance Lösung

GEVA ZV bietet eine integrierte Compliance Lösung as a Service zur Einhaltung aller wichtigen Compliance-Richtlinien im Zahlungsverkehr an.

Diese sind:

  • Anti-Geldwäsche Richtlinie (Anti-Money Laundering, AML)
  • Richtlinie zur Terrorismusfinanzierung und Identifizierung verdächtiger Transaktionen
  • Richtlinie zur Einhaltung von Datenschutzbestimmungen
  • Zahlungsdiensterichtlinie (Payment Services Directive, PSD) zur
    Gewährleistung eines sicheren, effizienten und wettbewerbsfähigen Zahlungsverkehrs in der EU
  • Know Your Customer Richtlinie (KYC) zur Minimierung der Risiken von Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
  • PEP-Screening (Politically Exposed Person Screening), Screening von
    politisch exponierten Personen zur Minimierung des Risikos von
    Korruption, Geldwäsche und anderen unethischen Aktivitäten
  • Sanctions Screening zur Sicherstellung, dass keine Transaktionen mit sanktionierten Personen, Organisationen oder Ländern getätigt werden

Schnittstellen zu etablierten Compliance-Systemen sind integraler Bestandteil von GEVA ZV. Der Import der notwendigen Listen erfolgt im Cloud-Betrieb automatisch und im On-Premise-Betrieb durch den Kunden
oder teilautomatisiert. Wir bieten Compliance as a Service auch im Rahmen seines PaaS-Modells (Payments-as-a-Service) an.

Payments as a Service (PaaS)

Wir übernehmen die technische und operative Verantwortung für die Abwicklung aller Zahlungsverkehrsprozesse. Unser PaaS-Modell ist hoch skalierbar und kann auf steigende Transaktionsvolumina reagieren, ohne dass unsere Kunden ihre eigene Infrastruktur erweitern müssen.

Die verschiedenen Zugangskanäle wie EBICS, Webportal oder Swift stehen zur Verfügung. Zusätzliche Services wie AML (Anti-Money Laundering) und Sanktionsscreening sind selbstverständlich inbegriffen.

GEVA ZV als PaaS bietet insbesondere:

  • GEVA ZV as a Service
  • Instant Payments as a Service
  • Compliance as a Service
  • EBICS as a Service
  • SWIFT as a Service
  • Request to Pay as a Service

HÖCHSTE STANDARDS

 

Konformität und Sicherheit

Wir garantieren die Verarbeitung von Zahlungen gemäß den aktuellen Verfahrensrichtlinien und gesetzlichen Vorgaben. Transaktionssicherheit steht bei uns an erster Stelle.

Effizienz und Performance

Mit beeindruckenden STP-Raten (Straight-Through-Processing) sorgen wir für eine schnelle und effiziente Abwicklung. Ihre Prozesse laufen reibungslos und ohne Verzögerungen.

Internationale Funktionalität

Dank unserer umfassenden SEPA-Funktionalität sowie der Abdeckung von Auslandszahlungsverkehr und TARGET2/T2S können Sie grenzüberschreitende Zahlungen mühelos bearbeiten.

Flexibilität und Anpassungsfähigkeit

Unsere Applikation bietet die Möglichkeit, individuelle Gebührenregelungen abzubilden und komplexe Fachlogiken auf verschiedenen Verarbeitungsebenen anzuwenden.

Nahtlose Integration

Unsere Lösung fügt sich nahtlos in Ihre bestehende IT-Landschaft ein und kann mit Tools des Operational Managements sowie diversen CSMs und Fremdsystemen kommunizieren.

Globale Vernetzung

Nutzen Sie die EBICS-Kommunikation und unsere breite Palette an Schnittstellen, um den Datenaustausch mit anderen Systemen zu erleichtern.

OSZV

Lösung für den öffentlichen Sektor

OSZV optimiert die Zahlungsverkehrsprozesse von öffentlichen Institutionen, Bundes- und Landesämtern.

 

 

IHRE VORTEILE IM ÜBERBLICK

  • Maximale Effizienz mit OSZV
  • Unterstützung des Hausbankverfahrens (HBV) der Deutschen Bundesbank
  • Erstellung und Verarbeitung der HBV-Formate und der speziellen Formate des öffentlichen Sektors
  • Verarbeitung von HBV-Individual, HBV-SEPA, HBV-Echtzeit und HBV-IMPay
  • Anbindung von Geschäftsbanken
  • zuverlässige Abwicklung großer Transaktionsvolumina (Massenzahlungen) innerhalb vorgegebener Zeitfenster
  • termingerechte Ausführung von Reparationszahlungen
  • Unterstützung von Inhouse-Systemen bei Instant Payments
  • Payment Notification Routing (PNR) * Komfortable und revisionssichere Archivlösungen
  • Sicherstellung aller Compliance Richtlinien wie Geheimhaltung und Integrität

CorTraC

Lösung für Industrie- und Handelskunden

Das CorTraC (Corporate Transaction Center) haben wir speziell für die besonderen Anforderungen global und multinational tätiger Unternehmen entwickelt. CorTraC richtet sich an Corporates, die eine sichere und skalierbare Lösung für ihren Zahlungsverkehr suchen.

 

IHRE VORTEILE IM ÜBERBLICK

  • Zentralisierung und Vereinfachung des Zahlungsverkehrs
  • Abbildung komplexer Business Cases
  • Hohe STP-Raten (Straight-Through-Processing) und Performance
  • Erhöhte Transparenz für konzernweite Zahlungsströme
  • Optimale Liquiditätssteuerung durch intelligente Kanalisation
    von Zahlungsströmen
  • Automatische Abwicklung geplanter Transaktionen durch
    integrierte Zeitpunkt- und Ereignis-Steuerung
  • Unterstützung verschiedener Nachrichtenformate
  • Tagesaktuelle Verfügbarkeit von valutarischen Kontensalden
  • Technische Anbindung an unterschiedliche Schnittstellen

WIR FREUEN UNS AUF IHRE ANFRAGE

Sadri Syla

Geschäftsführer